您的位置: 广州日报大洋网首页 > 新闻频道 > 财经 > 正文

多家银行对客户身份核查 未及时更新账户或被停用

2019-09-11 13:21 来源:北京青年报

上周五,读者王女士收到邮储银行发来的短信,提醒她10月1日前通过邮储银行的网点或手机银行更新个人留存信息。9月2日,中国银行也发布《关于开展个人客户身份基本信息核实和完善的公告》,公告称,9月2日起,如果持卡人身份基本信息存在不完整、不真实或者有效身份证过期等情况,中行将中止客户名下个人账户办理业务。

今年6月1日,邮储银行也发布了内容近似的公告。邮储银行称,从2019年10月1日起,将根据《中华人民共和国反洗钱法》及《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等相关规定,逐步对在该行留存的客户身份信息存在不完整、不真实等情况的客户名下账户进行限制金融服务。自6月6日起,客户可持有效实名证件通过我行营业网点、手机银行APP查询本人在我行留存的身份信息情况,及时更新完善您的身份信息。

北京青年报记者注意到,从去年下半年开始,工行、建行、招行、民生、平安、浦发等国内多家银行已发布相关公告,对客户身份进行严格核查。

提示

身份证有效期过期最为普遍

银行业内人士告诉北京青年报记者,需要更新信息的情况中,身份证有效期过期最为普遍。近几年,有大批公民的身份证件有效期到期,然而很多人补办了新的身份证之后,并没有及时将新身份证信息更新到银行,这对银行来说却增加了风险。

根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》,客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的,客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的,金融机构应中止为客户办理业务。北青报记者发现,在银行核查身份公告中,身份证过期是重点提醒的一种情况。

浦发银行去年规定,自2018年7月26日起,针对身份证件过期超过90天的客户,其名下账户的非柜面服务将予以暂停。在此之前已过期超过90天的客户,账户非柜面服务也将分批逐步予以暂停。非柜面服务是指通过网银、手机银行、POS、ATM、VTM等自助渠道办理的交易。

去年11月1日,民生银行发布公告称:“自2018年11月1日起,对于个人客户留存我行身份证件过期超过6个月的,或在我行留存的身份信息不完整的客户,我行将对该客户直销银行渠道业务功能进行控制。”

平安银行今年3月1日也发布告称,将于3月29日起对证件过期的个人客户进行相应的管控。到时证件过期30天后仍未更新的客户,该行系统将对其名下所有账户作停止支付(只收不付)处理;到时证件过期60天后仍未更新的客户,该行对其名下所有账户作中止(不收不付)处理。

多人使用同一电话的账户需确认

根据2016年出台的《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》的要求,严格联系电话号码与身份证件号码的对应关系。银行和支付机构应当建立联系电话号码与个人身份证件号码的一一对应关系,对多人使用同一联系电话号码开立和使用账户的情况进行排查清理,联系相关当事人进行确认。对于成年人代理未成年人或者老年人开户预留本人联系电话等合理情形的,由相关当事人出具说明后可以保持不变;对于单位批量开户,预留财务人员联系电话等情形的,应当变更为账户所有人本人的联系电话;对于无法证明合理性的,应当对相关银行账户暂停非柜面业务,支付账户暂停所有业务。

广发银行根据这些规定要求:2016年12月1日后,若客户以同一证件号在该行新增开立I类户,导致本人名下I类户超过一个的,请携带本人有效身份证件及相关账户资料到该行网点办理降级或销户,只保留一个I类户;若客户在该行留存的联系电话与多人重复,请携带本人有效身份证件及有效手机到该行网点办理核实或提交合理说明。这两种情况如果逾期,该行都将暂停账户的非柜面业务。

补充更新个人信息时注意别泄露

多家银行的工作人员告诉北青报记者,建议客户能主动关注银行官网或微信公众号发布的公告,或者登录手机银行和网上银行时注意接收相应通知。除了这些渠道,银行也会主动向存疑客户预留手机号发送短信通知,这种短信是定向发送的,没有问题的客户不会收到。如果客户还不放心,建议主动给银行客服打电话或去附近银行网点查询自己的账户情况。

北青报记者注意到,各家银行在公告中也都向客户介绍了查询和完善更新个人信息的官方渠道,包括营业网点、网上银行、手机客户端等。

银行客户个人信息如果不慎泄露很可能造成难以挽回的经济损失。北青报记者注意到,多家银行在发布身份信息核查公告时,也提醒客户注意保护自己的个人信息,防止信息泄露。

(原标题:未及时更新身份证信息 银行账户或被停用)

文/记者程婕

[ 编辑: 曾秀华 ]
分享到:
大洋微信二维码

大洋微信

广报汇微信二维码

广报汇

10:37 中秋到 北京路节日味正浓
中秋到 北京路节日味正浓
今年中秋节遇上了好天气,虽然气温偏高,但无损市民游客游玩购物的热情。在广州越秀区北京路步行街,从早到晚人流如织,在鲜艳的五星红旗和节日灯笼映衬下,节日气氛非常浓厚。 [详细]
10:36 广汕公路跨线桥将拓宽为6车道
广汕公路跨线桥将拓宽为6车道
火炉山隧道调整规划,近期将广汕公路跨线桥段的地面辅道由双向4车道拓宽为双向6车道,并预留远期立交建设条件。 [详细]
10:36 中秋节去哪玩 美食赏月逛街
中秋节去哪玩 美食赏月逛街
昨日是传统佳节中秋节,晴朗的夜空,明月高高挂,广州过节倍增热闹,欢乐祥和的气氛弥漫全城。市民过节心情大好,食肆、商场、公园都出现了大客流。 [详细]
10:37 小心!“客服来电”诈骗层出不穷
小心!“客服来电”诈骗层出不穷
广州市反诈中心昨日发出紧急预警:根据反诈中心实时警情分析,尽管防诈骗宣传在全市持续开展,但冒充客服类(网购/快递)诈骗警情依然突出,其中近日的一宗警情损失高达40多万元。 [详细]
13:44 中秋假期广州天气大致晴好
中秋假期广州天气大致晴好
中秋节当天,乃至中秋假期期间,广东天气大致都还可以。只是后天中南部地区雨势稍微明显。同时这种规模的降雨对降温不会有太明显作用,所以外出还要注意防暑。 [详细]
12:19 南站发布中秋旅客出行温馨提示
南站发布中秋旅客出行温馨提示
昨日,广州南站地区管委会发布旅客出行温馨提示,中秋期间,广州南站地区客流、车流较多,为避免因交通堵塞而耽误行程,建议旅客乘坐地铁、公交等公共交通工具前往南站。 [详细]
12:19 广州出台多项措施扩大猪肉供应
广州出台多项措施扩大猪肉供应
为贯彻落实《广东省生猪生产发展总体规划和区域布局(2018-2020年)》生猪年出栏规划目标,稳定生猪生产,经市政府同意,广州市农业农村局出台了《广州市现代化生猪养殖推进计划》。 [详细]
回到首页